Il possesso di beni ereditari e il beneficio d'inventario nei tre mesi dall'apertura della successione
Se c'è una pagina di questo sito da leggere con attenzione, è questa. Chi al momento della morte di un familiare abita nella sua casa, ne conserva le chiavi, usa la sua auto o dispone dei suoi beni è, per la legge, nel possesso di beni ereditari. Da quel momento corre un termine di tre mesi. Se scade senza che l'inventario sia stato fatto, o almeno iniziato con richiesta di proroga, si diventa eredi puri e semplici: si risponde dei debiti del defunto con tutto il proprio patrimonio, e non si può più rinunciare. Senza firmare nulla.
In questa guida
Il meccanismo dell'art. 485 c.c.
Il chiamato all'eredità, quando a qualsiasi titolo è nel possesso di beni ereditari, deve fare l'inventario entro tre mesi dal giorno dell'apertura della successione o della notizia della devoluta eredità. Se entro questo termine lo ha cominciato ma non è stato in grado di completarlo, può ottenere dal tribunale del luogo in cui si è aperta la successione una proroga che, salvo gravi circostanze, non deve eccedere i tre mesi.
Trascorso tale termine senza che l'inventario sia stato compiuto, il chiamato all'eredità è considerato erede puro e semplice.
La regola è severa per una ragione precisa: chi ha i beni del defunto nella propria disponibilità potrebbe sottrarli o confonderli con i propri a danno dei creditori. La legge gli impone perciò di cristallizzare subito la consistenza del patrimonio con l'inventario, oppure di assumersene integralmente il rischio.
Non serve alcun atto, alcuna firma, alcuna volontà di accettare. Allo scadere dei tre mesi (o della proroga) l'acquisto puro e semplice si verifica per legge, anche se il chiamato ignorava l'esistenza del termine o dei debiti. Ignorare la norma non è una difesa.
Cosa vuol dire “possesso” di beni ereditari
La norma dice “a qualsiasi titolo”, e la giurisprudenza la interpreta in modo ampio: basta una relazione di fatto con un bene del defunto che consenta di disporne, anche come semplice detentore, anche insieme ad altri, anche per un solo bene di valore modesto. Serve però che il chiamato sappia che il bene appartiene all'eredità.
| Situazione | Possesso di beni ereditari? |
|---|---|
| Il figlio o il coniuge che conviveva con il defunto e continua ad abitare nella casa di sua proprietà | Sì, è il caso tipico |
| Il chiamato che ha le chiavi dell'abitazione del defunto e vi accede | Di regola sì |
| Il chiamato che usa l'auto del defunto o ne trattiene gioielli, denaro contante, arredi | Sì |
| Il chiamato che incassa i canoni di un immobile del defunto concesso in locazione | Sì, possesso mediato attraverso l'inquilino |
| Il chiamato cointestatario, con il defunto, di un conto corrente da cui continua a operare | Da valutare: può configurare possesso della quota del defunto |
| Il coniuge comproprietario della casa familiare, che vi abita | Sì, per la quota del defunto |
| Il chiamato che vive altrove e non ha alcun bene del defunto | No: valgono i termini più ampi dell'art. 487 c.c. |
| Il chiamato che ha solo ricevuto documenti o oggetti di valore affettivo trascurabile | Da valutare caso per caso |
Da quando corrono i tre mesi
- dal giorno della morte, cioè dall'apertura della successione, se il chiamato sa già di esserlo;
- dalla notizia della devoluzione, se successiva: ad esempio quando si scopre un testamento che nomina erede, o quando rinuncia chi era chiamato prima;
- secondo la giurisprudenza, dal momento in cui il chiamato entra nel possesso, se ciò avviene dopo l'apertura della successione.
Il testo che circola più spesso parla di “tre mesi dalla morte”. È la regola di base, ma non l'unica. Il calendario completo di tutti i termini, anche per chi non è nel possesso, è nella pagina sul termine per accettare con beneficio d'inventario.
Cosa bisogna fare entro i tre mesi
Si legge spesso che entro tre mesi occorre sia accettare con beneficio sia fare l'inventario. Non è esatto. Entro i tre mesi è indispensabile l'inventario; la dichiarazione di accettazione con beneficio può anche seguire, nei quaranta giorni successivi alla chiusura dell'inventario.
Avviare l'inventario
Rivolgersi al notaio o, con ricorso, al tribunale del luogo di apertura della successione, per iniziare le operazioni di inventario. È l'atto che interrompe il rischio.
Completarlo, o chiedere la proroga
Se l'inventario è iniziato ma non può chiudersi in tempo, prima della scadenza si chiede al tribunale una proroga, di regola fino a tre mesi. La proroga presuppone che l'inventario sia già stato cominciato.
Decidere entro quaranta giorni
Chiuso l'inventario, se la dichiarazione non è ancora stata resa, si hanno quaranta giorni per accettare con beneficio o rinunciare. Scaduti, si è eredi puri e semplici.
Cosa si può fare nel frattempo, e cosa no
Il possesso da solo non equivale ad accettazione. Ma alcuni comportamenti del possessore sì, e in quel caso l'eredità è acquisita subito, puramente e semplicemente, senza nemmeno attendere i tre mesi.
Consentito
Abitare la casa, custodire i beni, pagare le spese funerarie, pagare utenze e spese urgenti, compiere atti conservativi e di amministrazione temporanea (art. 460 c.c.).
Con autorizzazione
Vendere beni che non si possono conservare o la cui conservazione è troppo costosa: serve l'autorizzazione del giudice (art. 460 c.c.).
Da evitare
Vendere, donare o affittare beni ereditari, prelevare somme dai conti del defunto per sé, cedere quote, trattare come proprio ciò che è del defunto: valgono come accettazione tacita.
Se si vuole rinunciare all'eredità
Anche la rinuncia è soggetta, per il chiamato nel possesso, al termine di tre mesi: una volta divenuto erede puro e semplice per scadenza del termine, non può più rinunciare. La rinuncia resa entro i tre mesi è invece efficace anche senza inventario.
Se il termine è già scaduto
Va detto con chiarezza: se il chiamato era nel possesso, sapeva di essere chiamato e i tre mesi sono trascorsi senza inventario, è erede puro e semplice, e non esiste un rimedio che restituisca il beneficio. Prima di darlo per scontato, però, conviene verificare con un legale alcuni punti:
- se il rapporto con il bene configurava davvero un possesso rilevante, o solo un contatto occasionale;
- se il termine decorreva davvero dalla morte, o da una notizia o da un possesso successivi;
- se il chiamato era minore o incapace: in quel caso la decadenza non opera fino a un anno dalla maggiore età o dalla cessazione dell'incapacità (art. 489 c.c.);
- se un altro chiamato ha già accettato con beneficio: l'art. 510 c.c. estende il beneficio agli altri chiamati che non siano già eredi puri e semplici né decaduti, e la sua applicabilità va verificata con attenzione.
I primi giorni: cosa fare
Segnare la data
Annotare la data della morte, o della notizia, e calcolare subito la scadenza dei tre mesi.
Non disporre dei beni
Limitarsi a custodire e conservare. Nessuna vendita, nessun prelievo per sé, nessun contratto sui beni del defunto.
Raccogliere informazioni
Estratti dei conti alla data della morte, visure catastali, contratti, comunicazioni di creditori, eventuali fideiussioni. Servono per l'inventario e per decidere.
Farsi consigliare entro il primo mese
Due mesi sono il tempo minimo realistico per organizzare dichiarazione e inventario. Rivolgersi a un legale all'ultimo momento riduce le opzioni.
Domande frequenti
Vivo nella casa di mio padre defunto: sono nel possesso di beni ereditari?
Sì, è il caso tipico. Hai tre mesi dalla morte (o dalla notizia di essere chiamato) per fare l'inventario, iniziarlo e chiedere la proroga, oppure rinunciare. Altrimenti diventi erede puro e semplice.
Entro tre mesi devo anche accettare con beneficio d'inventario?
Non necessariamente. Entro tre mesi è indispensabile l'inventario; la dichiarazione di accettazione con beneficio può essere resa anche nei quaranta giorni successivi alla chiusura dell'inventario. Nella pratica conviene fare entrambe le cose insieme.
Abitare la casa del defunto vale come accettazione tacita?
No. Il semplice godimento dell'abitazione non è accettazione tacita, ma fa scattare il termine di tre mesi. Diventano invece accettazione tacita gli atti che presuppongono la volontà di essere erede, come vendere o affittare i beni ereditari.
Posso rinunciare all'eredità dopo i tre mesi se sono nel possesso dei beni?
No. Scaduto il termine senza inventario sei erede puro e semplice e la rinuncia non è più possibile. Entro i tre mesi, invece, puoi rinunciare anche senza aver fatto l'inventario.
Se mio fratello ha i beni e io no, il termine vale anche per me?
No. Il possesso di un chiamato non si estende agli altri. Se non hai beni ereditari, valgono per te i termini dell'art. 487 c.c.: puoi dichiarare finché il diritto non è prescritto, salvo che il giudice ti fissi un termine.
Se sei nel possesso di beni di un familiare defunto e non hai ancora avviato l'inventario, ogni settimana conta. Lo Studio è a disposizione per una valutazione preliminare online o per un incontro riservato in studio.